Se você tem dúvidas sobre como escolher um sistema para BPO financeiro, saiba que isso é comum para quem está começando a oferecer serviços de terceirização de financeiro.
Afinal, diante de várias opções, fica difícil saber qual a mais adequada e vantajosa para o seu negócio. Porém, conhecendo critérios que você pode usar na escolha, será mais fácil tomar essa decisão.
Então, preparamos este conteúdo com dicas de como escolher o melhor sistema para BPO financeiro, além de falar sobre as principais funções e vantagens desse tipo de ferramenta.
O que é BPO financeiro, afinal?
BPO é a sigla para Business Process Outsourcing, que em português significa Terceirização de Processos de Negócios.
No contexto financeiro, isso se refere à terceirização de atividades da área financeira de uma empresa para um prestador de serviços especializado. Assim, as tarefas que o BPO financeiro pode executar incluem:
- Gestão de contas a pagar e a receber;
- Controle de fluxo de caixa;
- Emissão de notas fiscais;
- Geração de boletos de cobrança;
- Conciliação bancária.
Qual a diferença entre BPO financeiro e contabilidade?
Embora empresas de contabilidade possam oferecer também o BPO financeiro, existem diferenças entre os dois serviços.
Assim, a contabilidade tradicional foca em garantir o cumprimento das obrigações tributárias e fiscais do negócio. Na prática, isso ocorre com a realização dos registros contábeis e a apuração de impostos conforme a legislação.
Já o serviço de BPO absorve tarefas do setor financeiro, dispensando a contratação de mão de obra interna pela empresa.
Mas, como adiantamos, a mesma empresa ou profissional pode oferecer os dois serviços. Ou seja: é possível cuidar da contabilidade e fazer BPO financeiro para o mesmo cliente.
O que é um sistema para BPO financeiro?
Um sistema para BPO financeiro é uma plataforma, aplicativo ou software que auxilia empresas de BPO a gerenciar as atividades financeiras dos seus clientes.
Esse tipo de sistema é projetado para automatizar processos, reduzir erros, aumentar a produtividade e fornecer uma visão detalhada das finanças dos clientes.
Sendo assim, os recursos de um sistema para BPO podem incluir:
- Agendamento de contas a pagar;
- Controle de contas a receber;
- Emissão automatizada de boletos de cobrança e notas fiscais;
- Gestão de fluxo de caixa;
- Geração de relatórios gerenciais;
- Integração com outros sistemas (ERPs e softwares de contabilidade, por exemplo).
Benefícios do sistema para terceirização de financeiro
Podemos citar como principais benefícios de usar um sistema para BPO financeiro:
- Maior produtividade: a automação de processos reduz o tempo gasto em tarefas manuais;
- Redução de erros: a automatização e a integração com outros sistemas diminuem a chance de erros humanos;
- Visão clara das finanças: relatórios detalhados e dashboards centralizados fornecem uma visão clara e atualizada das finanças dos clientes;
- Melhoria na tomada de decisões: com informações precisas e atualizadas, é mais fácil tomar decisões estratégicas para os clientes.
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Como escolher o melhor sistema para BPO financeiro?
Agora você confere os critérios que ajudarão a decidir qual o melhor sistema de BPO financeiro para o seu negócio:
Funcionalidades
Avalie quais funcionalidades são indispensáveis num sistema para BPO financeiro. Para isso, considere inclusive o perfil de clientes que você atende e suas necessidades específicas.
De modo geral, você deve analisar quais recursos o sistema possui para automatizar tarefas e processos. Avalie também a facilidade para consultar indicadores e gerar relatórios.
Custo
Após fazer uma seleção inicial a partir das funcionalidades, é hora de comparar preços. Assim, avalie o custo da assinatura ou licença, considerando ainda as vantagens de cada opção.
Usabilidade
Um sistema com uma interface fácil de usar melhora a adoção por parte da equipe e dispensa treinamentos longos.
Veja ainda se a empresa fornecedora do sistema para BPO financeiro oferece suporte técnico de qualidade e conteúdos informativos.
Reputação e suporte ao cliente
Pesquise a opinião de outros clientes sobre o sistema e a empresa fornecedora. Para isso, você pode buscar avaliações em sites de consumidores e redes sociais.
O mesmo vale para a qualidade do atendimento ao cliente, que deve ser ágil, eficiente e humanizado.
Integração
Veja se o sistema para BPO financeiro permite a integração com outras ferramentas e sistemas, considerando as soluções já utilizadas por você e seus clientes.
Simplificando o BPO financeiro com os Perfis de Acesso Cora
Os Perfis de Acesso Cora facilitam o trabalho de BPOs financeiros. Na prática, clientes Cora podem criar perfis secundários para conceder acesso à conta PJ. Para isso, é possível escolher entre três níveis de acesso:
- Perfil Sócio: dá acesso a todas as funcionalidades da conta PJ;
- Perfil Colaborador: permite acessar saldo e extrato da conta PJ, compartilhar dados sobre transações, agendar pagamentos e transferências, gerar QR Code Pix, gerar e acompanhar boletos de cobrança;
- Perfil Contador: acesso ao extrato e comprovantes de pagamentos. Pode ainda ter as mesmas permissões do Perfil Colaborador, mediante autorização.
A Cora ainda tem outras funcionalidades para otimizar a gestão financeira de pequenas e médias empresas. Conheça algumas soluções da conta PJ a seguir.
- Plataforma de gestão de fluxo de caixa: permite conferir gráficos de entradas, saídas e lançamentos futuros. Com filtros comparativos para análises por período;
- Extrato inteligente: lançamentos organizados em categorias;
- Acesso a APIs: para integrar outros sistemas à Cora;
- Emissão ilimitada de boletos e compensação gratuita de até 100 boletos por mês.
Programa de parceria Coraliados
Coraliados é o programa de parceria da Cora para BPOs financeiros e contabilidades. Ele oferece benefícios especiais para os parceiros e também para seus clientes.
Os benefícios para os participantes incluem comissões por clientes indicados, abertura de conta facilitada e acesso a materiais de marketing. Para fazer parte do Coraliados, basta seguir 2 passos:
- Abrir a conta Cora para o CNPJ da sua empresa de BPO ou contabilidade;
- Fazer a inscrição no Coraliados (pelo app Cora).
Depois é só começar a indicar e aproveitar as vantagens de ser um parceiro Cora.
Esperamos que o conteúdo ajude você a decidir qual o melhor sistema para BPO financeiro. E sinta-se livre para conhecer melhor o Programa de Contabilidades Parceiras da Cora. Até a próxima!
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