A projeção financeira para empresa funciona como uma estimativa de suas finanças a curto, médio ou longo prazo, servindo como base para a tomada de decisões e criação de metas na gestão do negócio.
Desse modo, a partir dos números do controle de fluxo de caixa e outros demonstrativos, é possível fazer uma previsão das receitas, despesas e lucro da empresa em cenários futuros.
Sabendo que o tema pode gerar várias dúvidas, até mesmo para quem já empreende há algum tempo, preparamos este conteúdo explicando o que é projeção financeira para empresa, sua importância e como fazer.
O que é uma projeção financeira para empresa?
Em resumo, a projeção financeira para empresa é uma estimativa sobre as receitas, despesas e lucro do negócio em um período futuro, podendo ser de curto, médio ou longo prazo.
Sendo assim, a projeção financeira funciona como uma previsão, como adiantamos, devendo ser considerada no planejamento estratégico do negócio.
Além disso, a projeção financeira pode ajudar a atrair investidores para a empresa, já que faz uma simulação de seu crescimento.
Nesse sentido, a projeção deve se basear tanto em dados do negócio, ou seja, seus registros financeiros e demonstrativos contábeis, quanto em fatores externos, como a sazonalidade — variação na demanda em função da época.
Tipos de projeção financeira para empresa
Os tipos de projeção financeira empresarial diferem quanto ao período contemplado, podendo ser de curto, médio ou longo prazo:
- Curto prazo: projeção para os próximos 12 meses, feita a partir de dados mensais;
- Médio prazo: projeção financeira para os próximos três anos;
- Longo prazo: projeção para os próximos cinco anos, baseada em dados de um ano.
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Como fazer uma projeção financeira para empresa?
É possível utilizar uma planilhas ou sistema de gestão para fazer a projeção financeira para empresa.
Porém, independente da ferramenta utilizada, o importante é conhecer os passos básicos para fazer a estimativa, que você confere a seguir.
1. Analise o histórico de receitas
Receita é todo valor que a empresa obtém com a venda de seus produtos ou serviços.
Aliás, uma empresa pode gerar receita com uma atividade econômica principal e uma ou mais atividades secundárias.
Por exemplo, um pet shop que tem a venda de artigos para pets como atividade principal, mas também oferece o serviço de táxi pet.
Sendo assim, é preciso considerar o histórico de receitas obtidas para identificar padrões e ter uma projeção bem fundamentada.
Quando falamos em padrões, nos referimos tanto ao valor médio de receitas quanto a eventos pontuais e contextos que podem impactar as vendas, seja de forma positiva ou negativa.
Pois, como foi mencionado, a previsão financeira deve considerar tanto os registros internos da empresa quanto fatores externos.
2. Levante todos os custos e despesas
Os custos são gastos indispensáveis para a produção ou venda de um produto, ou serviço. Desse modo, matérias-primas, mercadorias para revenda e insumos são considerados custos.
Já as despesas são gastos fundamentais para a empresa se manter funcionando, podendo ser divididas ainda em fixas e variáveis.
As despesas fixas ocorrem sempre, independente da operação da empresa, como contas de consumo, aluguel e salários das pessoas trabalhadoras.
Enquanto as despesas variáveis podem incidir ou não e, normalmente, aumentam de forma proporcional ao volume de produção ou vendas.
Ou seja, quando a empresa passa a vender ou produzir mais, as despesas variáveis costumam aumentar.
Nesse sentido, são exemplos de despesas variáveis: comissões e taxas sobre vendas, gastos com fretes e impostos incidentes sobre vendas ou prestação de serviços.
Com o levantamento de todos os custos e despesas, é possível estimar os gastos futuros na projeção.
3. Analise o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que registra todas as entradas e saídas de dinheiro do negócio.
Desse forma, a projeção financeira deve considerar esses registros para estimar quanto a empresa terá em caixa no período avaliado, considerando também o histórico de receitas, custos e despesas.
Além disso, a análise do fluxo de caixa permite entender o ciclo financeiro da empresa, ou seja, os prazos médios para recebimento do valor das vendas e pagamento das obrigações.
Esses prazos médios são importantes para planejar investimentos e garantir liquidez ao negócio.
É possível ainda criar uma relação positiva entre crédito e fluxo de caixa, ganhando mais prazo para o pagamento de despesas.
4. Acompanhe e ajuste a projeção
Por se tratar de uma previsão, é necessário acompanhar a previsão e fazer ajustes, caso os resultados não saim como o esperado.
Pois, embora os passos anteriores visem obter uma estimativa realista das finanças da empresa em um cenário futuro, imprevistos podem impactar a receita e o fluxo de caixa do negócio.
Sendo assim, sempre que necessário, você pode revisar a projeção financeira para empresa.
Como funciona a projeção bancária na conta Cora?
A Cora é uma conta PJ gratuita pensada para libertar quem empreende das taxas e burocracias.
Dessa forma, os benefícios da conta Cora incluem recursos para facilitar a gestão financeira de pequenas e médias empresas, como a projeção bancária.
Na prática, você consegue visualizar a projeção do seu caixa nos próximos 7, 15 ou 30 dias pelo app Cora, simples assim.
Os fatores utilizados no cálculo da projeção bancária são:
- Recebimentos futuros: todos os boletos emitidos com vencimento no período selecionado para a projeção;
- Pagamentos futuros: todos os pagamentos e transferências que vão sair da conta da empresa no período selecionado;
- Saldo previsto: o saldo obtido descontando os pagamentos futuros dos recebimentos futuros, ou seja, a previsão do saldo em caixa no período selecionado.
Portanto, a projeção bancária traz uma estimativa de curto prazo, permitindo planejar gastos para manter o fluxo de caixa positivo.
Leia mais | Como abrir conta Cora
As projeções são mais um recurso para melhorar o controle financeiro empresarial, permitindo planejar gastos e fazer ajustes com base em um cenário futuro.
E para continuar aprendendo sobre gestão de um jeito descomplicado, você também pode conferir o conteúdo que preparamos sobre planejamento operacional.
